Figyelem, figyelem! Visszalépési lehetőség a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe!

Az Országgyűlés által elfogadott törvény lehetővé teszi, hogy a magánnyugdíjpénztári tagok egy része visszaléphessen a társadalombiztosítási (tb) nyugdíjrendszerbe. Részletek az alábbi cikkben olvashatók (PSZÁF sajtóközlemény).

“Az Országgyűlés 2009. június 29-én elfogadott törvénye lehetővé teszi, hogy a magánnyugdíjpénztári tagok egy része – ha úgy dönt – 2009. december 31-ig visszaléphessen a társadalombiztosítási (tb) nyugdíjrendszerbe. A lehetőség azon pénztártagok számára nyílik meg, akik 2008. december 31-éig betöltötték 52. életévüket és önként (nem pályakezdőként) váltak magánnyugdíjpénztári taggá. A törvény lehetőséget ad arra is, hogy a pénztári szolgáltatás mellett már tb (öregségi) nyugellátásban részesülő pénztártagok (volt pénztártagok) 2009 végéig szintén kérhessék tb-nyugellátásuk összegének módosítását, a pénztártagság figyelmen kívül hagyásával.

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (Felügyelet) valamennyi érintettet 2009. szeptember 30-ig tértivevénnyel ellátott levélben értesíti a tudnivalókról. A jelenlegi pénztártagok tájékoztatást kapnak a magánnyugdíjpénztári tagság várható előnyeiről, s kockázatairól is, a már tb-nyugellátásban részesülő (volt) pénztártagok pedig információt kapnak a nyugellátás módosításával kapcsolatos eljárásról.

A nyugellátásban még nem részesülő pénztártagnak a tb-nyugdíjrendszerbe történő visszalépési szándékát azon magánnyugdíjpénztárnak kell bejelentenie, amelyikben tagsági jogviszonya van. Az e tagokkal való elszámolás során az átlépés szabályait kell alkalmazni.

A már tb-nyugellátásban részesülő pénztártagok (volt pénztártagok) – akik saját jogú öregségi nyugellátásának mértéke ma 75 százalékos – kérhetik a nyugellátás teljes, 100 százalékos mértékű megállapítását. Az erről szóló kérelmet ahhoz a magánnyugdíjpénztárhoz kell benyújtaniuk, amelynél nyugdíjszolgáltatást kaptak, amelyben tagok. A pénztárnak a kérelmet a beérkezéstől számított 8 napon meg kell vizsgálnia.

Ha a kérelmező már részesült magánnyugdíjpénztári (egyösszegű) nyugdíjszolgáltatásban, annak összegét a módosítási kérelem benyújtásától számított 30 napon belül vissza kell fizetnie magánnyugdíjpénztárának (vagy ha az már jogutód nélkül megszűnt, az illetékes nyugdíjbiztosítási igazgatási szervnek). A pénztárnak ezután, legkésőbb a módosítási kérelem kézhezvételétől számított 60 napon belül át kell utalnia az összeget a Nyugdíjbiztosítási Alapba.

A nyugdíjbiztosítási igazgatási szerv az átutalt összeg beérkezését követő hónap utolsó napjáig intézkedik a nyugellátás összegének a megállapítás időpontjára visszamenőleges, az időközben végrehajtott nyugdíjemelések figyelembevételével történő módosításáról.

Ha tehát egy pénztártag a visszalépés mellett dönt, vagy a pénztártag (volt pénztártag) kéri a megállapított nyugellátása módosítását, az erre vonatkozó kérelmét legkésőbb 2009. december 31-éig dokumentált módon (pl. tértivevényes levélben) el kell juttatnia (postára kell adnia) ahhoz a magánnyugdíjpénztárhoz, ahol tag (vagy utoljára tag volt). A nyugellátás módosítására irányuló kérelmet ahhoz a magánnyugdíjpénztárhoz kell benyújtani, amelytől az érintett személy pénztári egyösszegű nyugdíjszolgáltatásban részesült, illetve amelynek tagja. A határidő lejártát követően kezdeményezett kérelmek teljesítésére sem pénztáraknak, sem a Felügyeletnek vagy bármely egyéb szervnek semmilyen körülmények között nincs módja.

Budapest, 2009. július 9.

Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete”

U.i.:

Gondoskodj magadról – mondom én, s figyeld a postaládádat, ha érintett vagy! Ez már igazi öngondoskodás!

Valahogy ez a hír nem lett “nagydobra verve”, s milyen furcsa: kör-e-mail-ben sem terjed (talán mert nem elég vicces?), ezért aki úgy gondolja, van az ismerősei körében is olyan érintett, aki még nem hallott erről a lehetőségről, hívja fel a figyelmét erre a blogbejegyzésre, amúgy régiesen: aki hallja, adja át!

Egy kis gyors segítség: Belinkelni nem tudom, de alább beírtam a gyakori kérdéseket (amelyek felmerülhetnek az érintettekben) és az arra adott válaszokat. Elnézést kérek, de hosszú lesz!

 1.) Ha 1951. március 6-án születtem és önként léptem be a pénztárba, visszaléphetek-e a TB nyugdíjrendszerbe?

Igen, mert minden olyan személy, aki önkéntes döntésével vált pénztártaggá és 2009. január 1-jét megelőzően betöltötte az 52. életévét, 2009. december 31-éig visszaléphet a tisztán TB nyugdíjrendszerbe.

2.) Melyik az a legkésőbbi születési dátum, amelynél még visszaléphetnek a jelenlegi pénztártagok a TB rendszerbe?

Az 1957. január 1-jét megelőzően született, önkéntes döntésükkel belépett pénztártagok kezdeményezhetik a visszalépésüket a tisztán TB nyugdíjrendszerbe.

3.) Szolgálati nyugdíjban részesülök, 42 éves vagyok, korábban nem léptem vissza a TB nyugdíjrendszerbe, így nem tudtam visszautaltatni az egyéni számlámon lévő összeget sem, mint nyugdíjas most visszaléphetek-e?

Igen, életkorától és a pénztárba történő belépés módjától függetlenül. Ugyanis itt valójában nem visszalépésről, hanem a TB nyugellátás újbóli megállapításáról van szó. A törvény lehetőséget biztosít arra, hogy a már TB (öregségi) nyugellátásban (ideértve a saját jogú öregségi nyugellátást, a bányásznyugdíjat, korengedményes nyugdíjat, előnyugdíjat, szolgálati nyugdíjat, az egyes művészeti tevékenységet folytatók öregségi nyugdíját, továbbá a öregségi nyugellátásnak minősülő mezőgazdasági járadékokat is) részesülő pénztártagok, volt pénztártagok 2009. december 31-ig kérhetik TB nyugellátásuk összegének módosítását, a pénztártagság figyelmen kívül hagyásával. Ez esetben a már felvett magánnyugdíjpénztári szolgáltatás összegét a kérelem benyújtásától számított 30 napon belül vissza kell fizetni annak a magánnyugdíjpénztárnak, ahonnan a tag a pénztári szolgáltatásban részesült.

4.) A pénztárnak írt kérelemnek, visszalépési nyilatkozatnak be is kell érkezni 2009. december 31-ig a pénztárhoz, vagy csak postára kell adnom eddig az időpontig a levelet?

A kérelmet, illetve visszalépési nyilatkozatot, legkésőbb 2009. december 31-éig dokumentált módon (pl. tértivevényes levélben) kell postára adni, vagy személyesen eljuttatni a magánnyugdíjpénztár részére.

5.) Melyek a dokumentált formái a visszalépési kérelmem pénztárhoz való eljuttatásának?

A kérdés lényege az, hogy a pénztártag egy esetleges jogvita esetén, a későbbiekben bizonyítani (igazolni) tudja a visszalépési kérelem határidőben történő benyújtását és annak a pénztár általi átvételét. Dokumentált formának kell tekinteni például, a magánnyugdíjpénztár részére tértivevénnyel feladott visszalépési kérelmet, vagy ha személyesen viszi el a pénztárhoz a visszalépési kérelmét, abban az esetben a kérelem átvételének igazolását kell kérnie a pénztári alkalmazottól.

6.) Mi a teendőm akkor, ha szeretném kérni a nyugellátásom módosítását, de most nem tudom 30 napon belül visszafizetni a már felvett pénztári szolgáltatás összegét?

Ha most nem tudja teljesíteni a jogszabályban előírt feltételeket, azaz a pénztári szolgáltatás 30 napon belüli visszafizetését, de 2009. december 31-ig várhatóan igen, akkor a nyugellátás módosítása iránti kérelmét egy későbbi időpontban nyújtsa be, azaz akkor, amikor a kérelem benyújtásától számított 30 napon belül már tudja teljesíteni a visszafizetést. A kérelem benyújtására legkésőbb 2009. december 31-éig van lehetősége.

7.) Ha saját jogú öregségi nyugellátásban részesülő pénztártagként szeretném kérni a nyugellátás teljes (100 %-os mértékű) összegben történő megállapítását, abban az esetben vizsgálja-e a pénztár azt, hogy 2009. január 1-jét megelőzően betöltöttem-e az 52. életévemet?

Nem. Amennyiben saját jogú öregségi nyugellátásban (ideértve a bányásznyugdíjat, korengedményes nyugdíjat, előnyugdíjat, szolgálati nyugdíjat, az egyes művészeti tevékenységet folytatók öregségi nyugdíját, továbbá az öregségi nyugellátásnak minősülő mezőgazdasági járadékokat is) részesülőként kérelmezi a nyugellátása teljes (100 %-os mértékű) összegben történő megállapítását (feltéve, hogy a nyugellátás megállapítására a törvény hatálybalépését megelőzően került sor), abban az esetben a pénztár nem vizsgálja, hogy 2009. január 1-jét megelőzően betöltötte-e az 52. életévét.

A már nyugellátásban részesülők esetében a következőket kell vizsgálni:

Az a személy, akinek a törvény hatálybalépését megelőzően a TB nyugellátásról szóló 1997. évi LXXXI. törvény (a továbbiakban: Tny.) 12. § (7) bekezdése alapján a saját jogú öregségi nyugellátását 75 %-os mértékben állapították meg, 2009. december 31-éig kérheti nyugellátása összegének a Tny. 12. § (6) bekezdésének alkalmazásával történő módosítását, azaz a nyugellátás teljes (100 %-os mértékű) összegben történő megállapítását. További feltétel, hogy amennyiben a kérelmező már részesült magánnyugdíjpénztári (egyösszegű) nyugdíjszolgáltatásban, az igénybe vett szolgáltatás összegét köteles a módosítási kérelem benyújtásától számított 30 napon belül a magánnyugdíjpénztár részére visszafizetni.

8.) Mi történik, ha 2010. január 2-án adom postára a visszalépési kérelmemet, vagy a nyugellátás módosítására irányuló kérelmemet?

A határidő elmulasztása jogvesztéssel jár, azaz a határidő lejártát követően kezdeményezett kérelmek esetében semmilyen körülmények között nincs módja sem a pénztárnak, sem a Felügyeletnek, sem egyéb szervnek, vagy személyeknek a kérelemben foglaltak teljesítésére.

9.) Meg kell-e várnom a visszalépés kezdeményezésével a Felügyelet által kiküldésre kerülő értesítő levelet, vagy benyújthatom a kérelmemet már azt megelőzően is?

Nem kell megvárnia az értesítő levelet, ha az Ön esetében a jogszabályi feltételek fennállnak (önkéntes döntésével vált pénztártaggá és 2009. január 1-jét megelőzően betöltötte az 52. életévét), meghozta döntését és vissza kíván lépni a TB nyugdíjrendszerbe. Ebben az esetben visszalépési kérelmét a magánnyugdíj pénztárához a törvény hatályba lépését követően bármikor, legkésőbb 2009. december 31-éig benyújthatja.

U.u.i.: Ezek a PSZÁF honlapján lévő GYIK. kérdések és az azokra adott hivatalos válaszok.